上海警方打击虚拟货币地下钱庄，捣毁两起非法结算案

• 2026-08-27

上海警方于8月27日召开新闻发布会，向公众通报了两起以虚拟货币为工具的地下钱庄案件。第一起案件发生在今年1月，警方在网络巡查中发现有人在网上推广兑换业务，认为可能涉及经济犯罪，因此展开了立案侦查。经过调查，自2024年8月起，犯罪嫌疑人刘某、徐某、高某和王某等为了获取非法利益，在未获得国家主管部门批准的情况下，以虚拟货币作为结算方式，在网上和线下招揽有换汇需求的客户。他们通过虚拟货币与境内外资金进行相互对敲，非法完成人民币与外币的兑换，并从中按比例收取服务费。警方在调查中了解到，该犯罪团伙结构清晰，分工明确，刘某负责与客户沟通和联系虚拟货币商，徐某和高某负责招募人员并开设银行账户用于汇款，王某则专门管理账户和转移客户资金。具体操作是，客户将人民币转入团伙控制的账户，团伙再通过虚拟货币商购买虚拟货币，然后在境外出售并兑换为外币，最后将资金转入客户指定的境外账户，完成“人民币-虚拟货币-外币”的非法兑换。团伙主要通过服务费获利。今年4月起，上海警方采取了行动，逮捕了19名嫌疑人，刘某等5人因涉嫌非法经营和帮助信息网络犯罪活动罪被检察机关批准逮捕，其他嫌疑人也被采取了刑事措施，案件还在进一步处理中。

第二起案件同样发生在1月，警方发现一个网络平台为国内用户提供虚拟货币充值、跨境兑换和虚拟信用卡发行等服务。调查发现，该平台并没有外汇支付结算的资质，存在非法买卖外汇和跨境结算的嫌疑，因此警方决定立案侦查。经过调查，犯罪嫌疑人李某等人为获取非法利益，成立了一家科技公司，在互联网上搭建了两个平台：“资金跨境汇兑”和“虚拟信用卡发行结算”，以此进行虚拟货币和跨境资金的非法兑换。两个平台各有侧重，前者在境外收取客户的虚拟货币后兑换成外币，形成资金池，利用虚假理由进行跨境结汇；后者则与多家虚拟卡运营商合作，向客户发行虚拟信用卡，客户可用于日常消费，归还时以虚拟货币进行结算，而团伙则在境外将虚拟货币兑换成外币实现债务结清。警方表示，客户可直接在这两个平台完成一整套操作，平台其实是一个封闭的非法金融服务系统，所有交易都在平台内部进行，团伙通过收取交易手续费、服务费和办卡费等多种方式获利。自7月起，警方展开了行动，抓获了李某等9名嫌疑人，现有5人因涉嫌非法经营罪被批准逮捕，其他4人也被采取了刑事强制措施，案件还在进一步侦查中。

警方提醒，未经国家批准以虚拟货币为媒介进行的非法兑换行为将扰乱国家金融管理秩序，情节严重的将追究刑事责任。企业经营者和公众应谨慎对待“无额度限制”、“快速到账”等非法换汇宣传，因地下钱庄和非法结算交易没有法律保护，资金安全无法保障，可能导致法律风险的发生。